En banca, la IA convive con uno de los marcos de supervisión más exigentes: CNBV, Banxico, reglas de nube/terceros, la LFPDPPP y la prevención de lavado. Eso no impide adoptarla — obliga a hacerlo con controles. Lo vemos con osFoundry y dgm. Casos típicos o posibles; esto no es asesoría legal.

El marco: CNBV, nube/terceros, scoring, PLD

  • CNBV regula nube y terceros (CUB, Anexo 52): autorización para proveedor de nube extranjero, auditoría, continuidad, portabilidad.
  • Scoring/decisiones automatizadas: explicabilidad y supervisión; LFPDPPP (derecho de oposición).
  • Supervisión de CNBV/Banxico; PLD y CONDUSEF (consumidor).

Casos de uso (de menor riesgo, con verificación)

  • Soporte documental interno y búsqueda sobre normativa/procedimientos.
  • Atención al cliente no decisoria y resúmenes.
  • Borradores y asistencia a empleados.

Las decisiones de crédito o cumplimiento exigen controles reforzados y supervisión humana.

Dónde encaja osFoundry

osFoundry es una capa de orquestación agnóstica con residencia en México o autoalojamiento, lo que ayuda con las reglas de nube/terceros. Lee Cumplimiento normativo de IA en México: lo que debes saber.

Cómo te ayuda dgm

dgm monta el marco de control (explicabilidad, supervisión, reglas de nube/terceros) sobre tus flujos. El banco mantiene la responsabilidad regulatoria y las decisiones. Un diagnóstico de $7,900 MXN define el alcance; la implementación es de $74,900 MXN/mes, sin costo por usuario.